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这些银行业务,出纳必须懂得

发布时间:2019-06-24 10:36来源:会计教练

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银行的账户一般包括四类:基本账户、一般账户、临时账户和专用账户。企业基于公司经济往来和业务发展会先开立基本账户,出纳需要携带证件到银行开立。

天苍苍 野茫茫风吹草低见牛羊要问财务谁最忙“出纳“无愧这个王!今天我们就来聊聊出纳必须懂的银行业务走着!

一、账户的开立与注销

银行的账户一般包括四类:基本账户、一般账户、临时账户和专用账户。企业基于公司经济往来和业务发展会先开立基本账户,出纳需要携带证件到银行开立。

开户证件清单:企业的营业执照正副本原件、法人身份证、开户申请资料、委托书以及三个章到银行进行开立。

注销证件清单:开户许可证、支票、销户申请书、印鉴卡、法人身份证和工商局开具的“企业注销通知书”等。

因各地情况不同,具体可咨询当地开户银行。

二、支票的领用

出纳接触最多的两种支票:

一、现金支票:是指存款人用以向银行提取或支付给收款人现金的一种支票,多用于出纳从对公账户上支取现金;

二、转账支票:由单位签发,通知银行从其账户上支取款项的凭证,用于转账,如划账,归还贷款等。

以上两种发票的领用和开具是出纳人员最常见的操作,出纳人员携带所需资料到银行购买即可。

三、打印银行回单

企业进行结账时,银行回单是必不可少的一种凭证。虽然企业网银也可以打印银行回单,但是没有银行的专用印章是无效的,所以建议出纳亲自去银行进行打印。一般企业都会有回单卡,直接去回单柜进行打印可以说是既简单又方便。但需要注意的是,一些大银行可以不限次数的打印,但是一些小银行,对企业的银行回单只会保留三个月,所以发生业务后,出纳一定要记得及时取回。另外一些银行回单需要去专门的开户银行获取,而有些银行回单则可以去其他支行获取。

出纳除了银行业务的工作以外,还要负责办理征信报告,处理信用卡问题,背书承兑汇票等工作。所以作为出纳的你:

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